Face à la recrudescence des arnaques bancaires, des outils essentiels ont été mis en place pour aider les consommateurs à détecter les fraudes. Parmi eux, le Regafi (Registre des agents financiers), qui permet de vérifier l’identité des entreprises offrant des services financiers. Mais comment s’assurer de leur fiabilité et éviter de tomber dans les pièges ?
La Montée des Arnaques : Une Réalité Inquiétante
Ces dernières années, les arnaques bancaires se sont multipliées, prenant souvent les consommateurs au dépourvu. La vigilance est donc cruciale, mais heureusement, des ressources sont disponibles pour aider à identifier les tentatives de fraude.
Des Ressources Fiables pour les Consommateurs
La Banque de France recommande fortement de consulter le Regafi ou sa liste noire, qui recense des milliers de sites frauduleux. L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), intégrée à la Banque de France, incite à vérifier que tout interlocuteur est bien autorisé à proposer des produits bancaires ou des assurances.
Regafi : Vérifiez l’identité et l’autorisation des entreprises financières.
Refassu : Liste des entreprises autorisées à exercer une activité d’assurance.
Ces plateformes sont mises à jour régulièrement pour assurer la fiabilité des informations.
Usurpation d’Identité : Un Risque Toujours Présent
Même avec des outils de vérification, les usurpations d’identité sont en hausse. L’ACPR a établi une liste noire des sites ou entités proposant des crédits, des livrets d’épargne, des services de paiement ou des contrats d’assurance sans autorisation.
Chiffres et Précautions à Prendre
414 nouvelles entrées ont été ajoutées à la liste noire au deuxième trimestre 2024.
59 % de ces entités usurpent l’identité d’un établissement ou d’un intermédiaire financier autorisé.
Cette liste noire permet aux consommateurs de rechercher l’URL d’un site ou une adresse mail pour vérifier leur fiabilité.
Comment Utiliser Ces Outils ?
Vérification sur Regafi
Accédez au site Regafi.
Entrez le nom de l’entreprise dans le moteur de recherche.
Vérifiez les informations et les agréments détenus par l’entreprise.
Consultation de la Liste Noire
Accédez à la liste noire de l’ACPR.
Recherchez l’URL du site ou l’adresse mail suspecte.
Soyez vigilant si le site ou l’adresse apparaît dans la liste.
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